​年关难过，承兑又现新骗术，注意别让钻了空子！（内附黑名单）

年关难过，承兑又现新骗术，注意别让钻了空子！（内附黑名单）

年关难过，这个时间段不排除有些逼急了的人采取坑蒙拐骗的式骗取钱财，承兑汇票一直是不法分子作案的一个入口。特别是年关票据贴现利率高，市场处于混沌状态，各种不合理价格层出不穷，这时候收票的和出票的都会放松警惕！极易被骗子钻上空子。

目前不法分子针对电子承兑汇票作案又出现了新的招术：

骗术一：连号票蒙蔽用户

利用持票人对电子商业票据的认知不全，开出大量要素完全一样的连号票，而这些商票到期计划不承兑，已在市场泛滥，用商票冒充银票，中招的票友已不少，大家对假票一定要多个心眼。

电子商业承兑汇票有几个要点须记牢：

电票的日期最长为一年。

票号一共30位，第一位“1”代表银票，“2”代表商票

出票人和收款人代表票据最初的转让方和受让方

票据金额须大小写一致

银行的承兑人为银行或财务公司商票的承兑人为出票人

只有备注“可转让”的汇票才能流通或贴现

必须有承诺信息承兑日期为出票日期或出票日期的后几天，一般不超过7天。

骗术二：骗取汇票背书贴现转移

这是 抓住部分企业为缓解资金压力急于将承兑汇票贴现的心理，利用电子承兑汇票操作便捷、无地域限制、流通快等特点，以贴现交易为幌子骗取持票人信任，诱使持票人将电子承兑汇票背书给诈骗公司，然后立即贴现转移。手段新颖、极易复制。

此骗术有以下几个特点：

1、受害人在对电子承兑汇票背书操作后，在极短时间内就能被流转贴现，使持票人迅速更丧失对承兑汇票的权利，挽回损失的几率极小。

2、用制假网银数字证书和仿冒银行网站骗取信任。最常见的是现场操作网银，显示诈骗公司账户资金充分，博取受害人信任。

3、团伙作案，组织分工明确。虚假网银等网络后台制作，网上发布贴现信息联系业务，上门洽谈贴现，幕后专门贴现、转款、取现等。

这个天杀的骗术最大特点就是快，让人措手不及！而对于电子商业汇票的不法分子，银行系统目前已发布黑名单，以下企业大家定要格外注意！

除此之外，电子承兑商业汇票还存着一些潜在风险，平时在交易过程中也要擦亮眼睛，做好防范工作。

1、道德风险

企业或中介方把电票背书给下一家后，下一家收到电票后延迟付款或分批付款或卷款失联。这个为电票运作中最大的风险，也是最为恐惧的风险。

2、操作风险

企业在开票过程中某个操作环节出现故障导致开票延误，增加大量资金成本和信用消耗。企业或银行在填写电票时填写错误导致产出一张错票，造成严重失误时有发生。

审票失误：中介或购买方没有审票误把商票当银票，或错误钩选为不可转让。

转款风险：财务转错账户，这个本应不该发生的风险随着交易急切交易量大也突显出来。

3、系统风险

系统风险有两个领域，一个是电票系统故障，人民银行的商业电子票据系统经过多次升级后部分银行系统没跟上升级，或系统网路堵塞造成系统死机或黑客攻击造成系统瘫痪。另一个转账系统原因，过了大额交易时间无法路行转账，个别银行转账系统或网络原因出现临时故障。这种不可控的系统故障时不时都在发生，让有无奈。

4、市场风险

市场价格瞬息万变，企业出票后出现价格暴跌造成亏损或机构买票后价格飚升也是时有出现的情况。更大的风险是企业买票后拟到银行贴现，由于银行贴现操作流程长，出现额度贴馨或头寸用完，造成企业砸票在手上帖 付利息亏损也是较常出现的现象。

上面这些风险在年关这个紧要关头给大家提个醒，特别是不法分子趁着特殊时期会频繁出来活动，各位同仁一定要多加注意，防患于未然。